ファンド特化コース 〜 投資信託テッテイ攻略法 〜

第8回  9月21日( 10時〜17時 in 東京

【講師からのメッセージ】

こんにちは。 講師のカン・チュンド です。

突然ですが、
投資信託って、どうしてこうムズカシイのでしょうか?

例えばトヨタ自動車という「株式」なら、
営業利益 がいくら出ているか、 
それは 売上高 に対してどのくらいなのか、

PER(株価収益率)は? R0E(株主資本利益率)は?
というように、トヨタ株 を評価するための
さまざまな指標 =【物差し】 が存在しますね。

ところが、投資信託の良し悪しを判断する「材料」といったら、
・・過去の成績 と 手数料くらい です。

新発売のファンドなんて、手数料しか決まっていません・・(笑)
(なのにどうして みんな買うのでしょう?)

銀行で投資信託のパンフレットをもらってきても、
分かりにくい専門用語だらけで、


というようなことしか書いていませんよね。

ふう〜(ため息)
いったいどうやって、投資信託を選べばよいのでしょう??

(実は)その疑問にお答えするのが
この勉強会 なのです。

当勉強会では、
投資信託という「道具」を シビアなふるい にかけます。
(文字通り)解体 いたします。

・新聞で見るファンドの広告
・運用レポート(週報・月報)
・運用報告書の見方 などをテッテイ分析し、

どこをどのようにチェックすれば
あなたにふさわしいファンドを選べるのかを、
分かりやすく解説していきます。

また、買ってはいけない投資信託ベスト10の発表、
オリジナルファンド用語集のプレゼントもありますよ。

この【ファンド特化コース】を受講すれば、
あなたもファンドの
職人 になれること間違いなし!です。





マネーの缶詰めスクールは【ここが】違います!

自分の【人生時間】を軸とした運用スタイル
株(かぶ)をすること × パック商品(ファンド)を保有
高いリターンに賭ける × まずはリスクを抑える
売ったり買ったり繰り返す × 持ち続ける(長期の時間スパン)
常にマーケットを気にする × 「いちば」から離れる、忘れる

長い目で見て【成功する可能性】が高い運用スタイル
金融機関アドバイス重視 × 頼らない・利用するのみ
日本の市場に投資する × 世界を中心に投資する
運用期間は定年まで × 運用期間 = 人生時間
儲かる金融商品を選ぶ × 金融商品を組み合わせる
投資には感性が必要 × 投資はルールを用いて行う


【ファンド特化コース】の内容です。 


 投資信託の パンフレット を持って帰りましょう!

■ ファンドという「発明品」は19世紀に生まれました
■「4つの項目」でファンドの種類をすべて理解できます
■ 銀行や証券会社でまず行うこと
 ⇒ 投資信託の パンフレット を持って帰りましょう
 (さあ、赤ペン を持って!パンフレットで
 押さえておくべき【チェックポイント6】ですよ)

・購入単位は「金額」ですか「口数」ですか?
・分配金は「受取り」ですか「再投資」ですか?
コスト三大トリオ(申込手数料・信託報酬・信託財産留保額)
・信託期間は「有期限」ですか「無期限」ですか?
・運用会社はどちらですか? 販売会社はどこですか?

 情報の宝庫 ⇒ 運用レポート を読みこなそう!

■ 覚えれば簡単! ファンドの「時価評価」計算のしかた
(【基準価格】と【純資産額】をしっかり理解しましょう)
■ ファンドの魅力・特徴 あれこれ【4か条】
・資産管理がしやすい ・倒産リスクを隔離できる
・少額から投資できる ・いつでも購入・解約ができる
■ 目論見書 は読まなくて結構です
 (どうせ格好良いことしか書いてありませんから・・)

■ 情報の宝庫 ⇒「運用レポート」(週報・月報)を読みこなそう
 そしてもちろん【チェックポイント7】です。
 (アクティブ・ファンドの↑「評価」はこれでバッチリ)
・ファンドの設定はいつですか?
・組み入れ銘柄は 何銘柄ですか?
・マザーファンド云々と書いてありますか?
・決算の時期を確認しましょう
・設定来の成績を【物差し】と比較してみましょう etc・・

 リターンの質をあぶり出せ!【シャープレシオ】の捉え方

■ ノーロード型(申込み手数料ゼロ)のファンドを探せ!
■ ファンドの 積立て投資 ができる 販売会社一覧表
■ 過去スポットライトを浴びて「消えていったファンドたち」
 (インターネット関連ファンド、元本確保型ファンド、
 ハイイールド債券ファンドなど)
■ ファンド最大のリスクとは? ⇒ 繰上げ償還リスク

■ リターンの質 をあぶり出せ!【シャープレシオ】の捉え方
■ マザーファンド形式 とは?
■ 特別分配金 と 普通分配金の違いは?
■ 信託報酬が アクティブ・ファンドらしからぬファンド群
 (DKAオープン、株式オープン、アジアオープン など)

 「運用報告書の読み方」【チェックポイント13】です

■ これでファンドのすべてが分かります。
 (ファンド特化コースの 目玉!
「運用報告書の読み方」【チェックポイント13】です

・純資産額の推移から ファンドの 成長度 が分かります
 (移り気なファンド保有者がいないかチェック)
・売買回転率から ファンドの オトナ度 が分かります
 (売買高比率1を超えるファンドは売り買いしすぎ?)

・組み入れ銘柄のバランスから リスク回避度 が分かります
 (高く買って、安く売ったりしていないかチェック)
・信託報酬 その他コスト からファンドの 良心度 が分かります
 (信託報酬の内訳、売買手数料をチェック)
・利害関係人との取引状況から ファンドの 潔白度 が分かります
 (多少手数料が高くても、親会社に頼んでしまえばよい?)

 最新版!これが買ってはいけない投資信託【ベスト10】です

■ アクティブ・ファンドのトータルコストとは?
  (ファンド自体が売り買いしても、売買手数料 を取られます)
■ もう迷うことはありません!
  ここがオススメ! ファンドを購入する【販売窓口ベスト4】です
ファンドの検索機能 をマスターしましょう
・モーニングスター「新ポートフォリオ ベータ版」
・投信評価情報サービス
・投資信託協会「投信を調べる」

■ 最新版! これが買ってはいけない投資信託【ベスト10】です
・毎月分配型ファンド
・バランス型ファンド
・元本確保型ファンド
(↑ 典型的な“ぼったくり商品”です)
・信託報酬が1%以上の債券ファンド 
・ファンド・オブ・ファンズ
(財産3分法・資産6分法などのファンドも含む・・)
・変額年金(投資型年金) etc・・

■ ファンドの世界、これから10年の「変わり目」
 (投資信託は今後も進化します・・)
■ 質問コーナー この機会にファンドの悩みを解消しましょう
  (ご興味ある投資信託のパンフレットをご持参ください)


ファンド特化コース・5大特典です。
Seminar Participant Only 


オリジナルテキスト・資料

アンダーライン付【運用レポート】(サンプル)を進呈

【日常語訳! ファンド職人になるためのファンド用語集】を進呈

最新&詳細版【ここが投資信託 チェックポイント10です】を進呈

アンダーライン付【運用報告書】(サンプル)を進呈

【金融機関でファンドを買う前に 読み返すべきチェックシート27】を進呈



 
さ・ら・に、
 マネーの缶詰めスクール【新・サービス保証】です!



 「興味はあるのですが、もう一歩がなかなか踏み出せなくて・・」

  というあなたを マネーの缶詰めスクールは応援します!

 ● 再チャレンジ保証制度・・「一度勉強会に参加しましたが、

 やっぱり私には難しかった・・」という場合に備えて、

 次回以降は 1回 2,000円で同じ勉強会にご参加いただけます。

 ● 講座振替保証制度・・「急なキャンセルの場合、どうすればいいですか?」

 心配ご無用です。別の日時の同じ勉強会に、いつでもご参加いただけます。




日 時・・・ 9月21日()10:00〜17:00
  ※ 昼食等の休憩時間を含みます。
会 場・・・ 東京都立産業貿易センター 浜松町館
中3階 第6会議室
参加費・・・ おひとり様 13,800円(税込)
定 員・・・ 10名(要 予約)
講 師・・・ 晋陽FPオフィス代表 カン・チュンド(姜 忠道)
インデックス投資アドバイザー

当スクールの投資に対する考え方【ポリシー 1〜13】です。

マネーの缶詰めスクール主催者は、金融商品の斡旋・販売をいっさい
行わない完全独立のファイナンシャルプランナー事務所です。

⇒ 当日はご興味あるファンドの「パンフレット」
  「運用レポート」などをお持ちくださいませ。



受講者の方から 「よかった!」 の【声】が届いています・・


     資産運用のエッセンスは「覚えて蓄える」ことではなく、
     自分に必要ないものを 捨てる勇気 なのです。
     この勉強会の目的は、ファンドを評価する【物差し】を活用することで、
     皆さんに 捨てる勇気 を持っていただくことなのです。

      (さあ、9割以上のファンドは ゴミ箱 に捨ててしまいましょう・・笑)


(もちろん、24時間受付中です)

  < ファンド特化コース参加者のご感想です! >

帰ってきてから、何も分からないまま証券会社の説明会に行った時に、
もらってきたパンフを確認してみました。

なんとすべてが「買ってはいけないもの」で、
思わず吹き出してしまいました。

改めて先生のセミナーの凄さと
投資を始める前に、先生にめぐり合えたことの幸運に感謝しています。

> 勉強会の中であなたが いちばん「感じたこと」、
  「気づいたこと」をお聞かせください。

運用レポートを自分で読むチェックポイントを教えて頂いたことで、
商品を選ぶ基準がはっきり分かって良かったです。

特に【これが買ってはいけない投資信託】は、
これから運用を始める私には心強い味方です。

また、袋の中やかごの中のジュースで
ファンドの説明をしてくださり、
とっても分かりやすくて良かったです。

> この勉強会に参加を決意した「決め手」は?

自分の手で、ファンドの良し悪しを見分ける力をつけ
納得してファンドを購入したかったため・・。

M・Kさん 長野県諏訪郡 40代 女性)



本日は、ありがとうございました。
少人数で1対1の感覚で一日中聞き入っていました。
(ぜんぜん眠たくありませんでした!)

来られている方も先生のコースを以前受けておられるだけあって、
レベルが高いですね。

2年前に再就職し、時間的に余裕ができ、
マネー本をたくさん読みましたが、
実際に、どの投信を買ったらいいという意味で、納得できたのは
2冊ぐらいでした。

(だまされない!投資信託の選び方 宝島社、
投資信託にだまされるな!竹川美奈子 著)

今回は、期待以上でした。
資料・データが多く、特に運用レポートの読み方は、
実際の資料を電卓で検証していくので
「上級レベル」ではありますが、
よくわかりました。

これを機会に今後「運用レポート」を読むときは、
教えていただいたチエックポイントを押さえて検証していきます。

とにかく実戦的な内容で、自分自身でファンドを評価できる
ようになりました。ありがとうございました。

S・Hさん 大阪府柏原市 50代 男性)


自分が身につけたと思った本からの知識と、
血の通った講師の知識の差を見たかった。

やはり大きな差があり、本だけでは本当の生きた知識を
身につけることは難しいと痛感した。


本を読み、講師のエネルギーにふれ、実際に運用してこそ、
投資は理解できる世界だと確信した。

> 「運用レポート」などのサンプル資料、
  また「ファンド用語集」などの 副読本 について。
   内容はいかがでしたでしょうか?

アフターフォローの資料を メールで送っていただき助かりました。

Y・Oさん 長野県上田市 50代 男性)  


いつもながらとても分かりやすい。
話のスピードがちょうどよかったです(聞き取りやすいテンポ)

以前は、自分からとてもかけ離れた世界のように思っていたが
お金の勉強が、以前よりもっと身近になり、とても楽しくなってきました。
(お金をもっと大切に扱うようになってきた・・)

> 「運用レポート」などのサンプル資料、
  また「ファンド用語集」などの 副読本 について。
   内容はいかがでしたでしょうか?

・とてもシンプルで、わかりやすい(説明・事例)

・本質がよく理解できる・納得できる
本当のことを教えて下さっているとわかる

・何をチェックすれば良いのかが一目瞭然でありがたい
(判断基準が明確になる)

・用語集あったのは、うれしい(初心者にとっては外国語と同様なので)

・サンプル資料にあらかじめ、番号・マーカー(色別)があり、
分かりやすかった


・予習用として、事前にメールくださっていたのも、双方にとり良かった
 (当日、効率よく進められる)

Y・Aさん 東京都調布市 40代 女性)


少ない金額で分散投資出来るのがファンドだと再認識させられました。
投資信託の奥深さを感じることができた。

> 「運用レポート」などのサンプル資料、
  また「ファンド用語集」などの 副読本 について。
   内容はいかがでしたでしょうか?

副読本の内容、質とも申し分ありません。
この参加費でここまでしていただければ満足です。

参加してよかったです。
本当にためになったし、投信を知っていたつもりなのが恥ずかしいです。

同じFPとしてカンさんのファンドに対する奥深さと、
事業として狭く投資信託に的を絞ったやり方にも勉強させられました。

K・Yさん 山形県山形市 40代 男性) 
 

投資信託 については本も少なく、
セミナーに関してはまったくないので、
しっかり学べるのは、今回のセミナーしかないと思って参加しました。

セミナーに参加して投資信託についての知識が、
ようやく体系的に把握できたように思います。

(ファンドの仕組み、選択する際のポイントについて、
実際の運用レポート等をチェックしながらのセミナーだったため、
とても理解が深まりました・・)

> 「運用レポート」などのサンプル資料、
  また「ファンド用語集」などの 副読本 について。
   内容はいかがでしたでしょうか?

チェックポイント資料、ファンド用語集は、
しばらく手放すことができない位、とても役立っています。

今年は、カンさんにお会いできて、本当に良かったです。
目標通りにポートフォリオを組むことができましたし、
おまけにファンドについても理解を深めることができました。

K・Nさん 大阪市 30代 男性)


難しいことを噛み砕いて、枝葉末節にこだわらずエッセンスを
わかりやすく説明されるやり方は、大変参考になりました。

運用レポートの読み方が大変わかりやすくてよかったと思いました。
その他コストや運用委託会社とそのアドバイザーについてなど、
具体的で、わかりやすく説明されていたと思います。

多くの人がもっと「コスト意識」をもって
ファンドを選択するようになれば、競争原理 が働き、
もっと消費者に有益なファンドが販売されるようになると思います。

T・Mさん 岐阜県本巣市 40代 女性)


今まで2回セミナーに参加させていただいて
「総論」はよくわかりましたが、

実際じゃあ何を、どのように買えばいいのか と
常々思っていましたので、
このセミナーの案内をいただいたときに
「そう、これこれ。こういうのを待ってたんだ」と思いました。

今の私が知りたかったことを
かなり凝縮して教えていただいた感じです。

本を10冊読むより有効だと思いました。

今までは目論見書や運用報告書の文字の多さに
読む気がしていませんでしたが、
今回のセミナーで要点がよくわかりました。

(今度のボーナスは教えていただいた基準で選びたいと思います)

それにしてもお話の仕方がお上手ですね。
たとえ話やジェスチャー、メリハリなど勉強になりました。

M・Nさん 奈良市 40代 男性)



今までいかに知らずに無駄なコストをかけ、
またそれに無頓着だったかを痛感しました。

また、お金や投資の話は意外と人としにくいものだが、
セミナーでは何の恥じらいもなく話せることが嬉しかったです。

それからカンさんに
ポートフォリオを作るのは“仕事”で、

アクティブなものに手を出すのは“趣味”と言われて、
今までのわたしの投資は全て 趣味 だったと気づきました・・。

> 「運用レポート」などのサンプル資料、
   また「ファンド用語集」などの 副読本 について。
   内容はいかがでしたでしょうか?
   
 とてもわかりやすく他の資料を見る上ですぐに役立った!

> この勉強会に参加を決意した「決め手」は?

以前から 個別株 の難しさを感じており、
自分で気に入った株式や債券ファンドの方が安心かと思い、
少しずつ購入してきました。

が、今ひとつわかっているような
わかっていないようなもどかしさを感じていました。

本などを読んだりもしたがやはり漠然としか理解できず、
何かいい方法はないかと考えていたら このファンド特化コースを見つけ、
迷わず 「是非参加しよう!」と思いました。
  
K・Hさん 神戸市 40代 女性)


とても分かりやすかったと思います。
投資信託のパンフレットを見ても、何となくしか分からなかったのですが、

セミナーを受けたことにより、
投資信託を理解するための【モノサシ】を持つことができたと思います。

> 「運用レポート」などのサンプル資料、
 また「ファンド用語集」などのサブ資料について。
 内容はいかがでしたでしょうか?

用語集がまとまっていて、助かりました。

C・Iさん 奈良県生駒郡 30代 女性)


昨日は充実した一日を過ごすことができました。
これもカンさんのセミナーのおかげです。ありがとうございました!

世の中には 多種多様な金融商品 があって、
きちんとわかっていないモノに手を出すと
金融業界人の思うツボにはまってしまうと実感しました。

今までホームページやファンドの運用レポートを見ても、
さっぱりわからなかったのが、少しはわかるようになりました。

例1)「追加型・・・・ファンド」
今まで ⇒ 追加型?追加するってことは、積み立て投資できるってこと?

でも昨日 ⇒ いただいた用語集を見て、
「積み立て投資のことではなかったのね(汗)」

例2)「DC型・・・ファンド」
⇒「やっぱり確定拠出年金用のファンドのことなんだ!」

> おまけ)この勉強会に参加を決意した「決め手」は?
なんといっても、「ファンドを自分で選べなかったから」です!

M・Mさん 奈良市 30代 女性)





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